Interactive Brokers Revue: Avantages, Inconvénients et Comparaison

Interactive Brokers attire des traders actifs avec des prix par action bas, une plateforme de trading avancée, une large sélection de titres négociables - y compris des actions étrangères - et des taux de marge ridiculement bas. Sa nouvelle offre, IBKR Lite, propose des transactions sans commission sur actions et ETF.

Beaucoup ou la totalité des produits présentés ici proviennent de nos partenaires qui nous rémunèrent. Cela peut influencer les produits sur lesquels nous écrivons et où et comment le produit apparaît sur une page. Cependant, cela n'influence pas nos évaluations. Nos opinions sont les nôtres.


Notre point de vue


Avantages et inconvénients


Avantages


Large sélection d'investissements.

Recherche et outils solides.

Plus de 4 300 fonds communs de placement sans frais de transaction.


Les inconvénients


Le site Web est difficile à naviguer.

Frais d'inactivité sur IBKR Pro.

Comparer à des courtiers similaires

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Revue complète

Interactive Brokers est depuis longtemps un courtier populaire pour les traders avancés, mais en 2019, la société a lancé un deuxième niveau de service - IBKR Lite - pour les investisseurs plus occasionnels.

Avec IBKR Lite, vous obtenez des échanges gratuits illimités d'actions et de fonds négociés en bourse qui sont cotés sur les bourses américaines. Si vous souhaitez négocier d'autres investissements, y compris des options, des contrats à terme, des fonds communs de placement, des titres à revenu fixe et plus encore, vous pouvez le faire sur 125 marchés dans 31 pays avec un compte Lite, mais les frais de négociation seront les mêmes que ceux d'IBKR Pro les investisseurs paient.

Comme son nom l'indique, IBKR Pro est destiné aux traders avancés. Si c'est vous, vous aimerez probablement le prix par action du courtier de 0,005 $ par action (le minimum est de 1 $), une plateforme de trading avancée, une gamme inégalée de titres négociables - y compris des actions étrangères - et des taux de marge ridiculement bas.

Les deux niveaux de service ont un compte minimum de 0 $ et offrent des actions fractionnaires. IBKR Lite n'a pas de frais de tenue de compte ou d'inactivité. IBKR Pro facture des frais d'inactivité, bien qu'il soit possible de contourner cela si vous tradez relativement fréquemment.

Interactive Brokers est idéal pour:

Commerçants occasionnels et avancés.

Commerçants de jour.

Comptes sur marge.

Trading d'options.

Recherche et données.

Où Interactive Brokers brille

Commissions faibles: si vous êtes un investisseur occasionnel, il est difficile de battre les échanges gratuits que vous apprécierez avec IBKR Lite. Mais même les traders avancés qui optent pour IBKR Pro apprécieront le faible stock et la structure de commission ETF chez Interactive Brokers, qui favorise les traders fréquents et à haut volume à seulement 0,005 $ par action. Il y a une commission commerciale minimale de 1 $ et un maximum de 1% de la valeur commerciale totale, et les frais de change et de réglementation sont inclus. Le courtier propose également des prix échelonnés pour baisser encore plus les taux: les investisseurs qui négocient plus de 300000 actions par mois peuvent payer 0,002 $ ou moins par action, selon le volume des transactions, bien que les frais de change et réglementaires soient en sus sur ce plan. Les taux peuvent aller encore plus bas pour les traders à volume vraiment élevé.

Le trading d'options est également proposé à des prix compétitifs, pour les clients Pro et Lite, avec une charge de 65 cents par contrat et sans base, ainsi que des remises pour les volumes plus importants. La commission commerciale d'options minimum est de 1 $ par commande.

Taux de marge: les traders de marge bénéficieront également des taux bas d'Interactive Brokers. Pour les clients IBKR Pro, le taux de marge maximum est le taux de référence majoré de 1,5% . Pour IBKR Lite, c'est le taux de référence majoré de 2,5%. Ces taux s'appliquent sur les soldes jusqu'à 100 000 $; les taux baissent à des soldes plus élevés. Le courtier facture un taux mixte basé sur la taille du prêt sur marge et a une calculatrice sur son site Web pour aider les investisseurs à faire rapidement les calculs en fonction de leur solde.

Interactive Brokers propose également une fonction de gestion de trésorerie intégrée, qui permet aux investisseurs d'emprunter sur leurs comptes avec une carte de débit Mastercard, également à des taux d'intérêt bas.

Actions fractionnaires: La possibilité d'acheter une partie des actions d'une entreprise, plutôt qu'une action à prix plein, facilite l'investissement dans des sociétés dont le cours des actions est élevé. Cela, à son tour, facilite le maintien d'un portefeuille diversifié, en particulier pour les investisseurs avec des comptes plus petits. Par exemple, plutôt que de payer plus de 260 $ pour une part d'Apple, vous pouvez répartir cet argent entre différentes entreprises.

Plateforme de trading: Les traders occasionnels qui trouvent IBKR Lite attrayant trouveront la plateforme de portail client adaptée à leurs besoins de trading. Mais les traders d'IBKR Lite et d'IBKR Pro à la recherche de quelque chose de plus puissant peuvent désormais profiter de l'accès à la station de travail Interactive Trakers Desktop, qui est considérée comme l'une des meilleures plateformes de trading disponibles pour les traders avancés. (Jusqu'à récemment, seuls les traders IBKR Pro avaient accès à la plate-forme avancée.)

La plateforme est rapide et comprend des fonctionnalités standard telles que la surveillance en temps réel, des alertes, des listes de surveillance et un tableau de bord de compte personnalisable. Un laboratoire de stratégie d'options vous permet de créer et de soumettre des ordres d'options multilingues simples et complexes et de comparer jusqu'à cinq stratégies d'options à la fois.

D'autres outils incluent un laboratoire de volatilité, des graphiques avancés, des cartes thermiques de la performance du secteur et des symboles boursiers, le commerce de papier et un réplicateur de fonds commun de placement, qui aide les utilisateurs à identifier les FNB qui reproduisent la performance d'un fonds commun de placement sélectionné mais offrent des frais moins élevés. Les notifications For You d'InteractiveBroker proposent des alertes personnalisées sur les événements susceptibles d'affecter les investissements d'un trader.

À noter: un autre courtier que nous examinons, Zacks Trade, offre à ses clients un accès aux versions en blanc de Trader Workstation. Zacks Trade facture des commissions commerciales plus élevées, mais offre aux clients des appels gratuits avec les représentants du support, qui sont des courtiers agréés. C'est une option qui mérite d'être envisagée pour les traders qui souhaitent bénéficier de la puissance des plateformes de trading d'Interactive Brokers en plus d'un support un peu plus personnalisé.

Application mobile: L'application mobile IBKR, disponible pour les clients Lite et Pro, est Trader Workstation on the go, avec des raccourcis de négociation avancés, plus de 50 colonnes de données, des options d'exercice et des modèles de diffusion, des actualités, des recherches, des graphiques et des scanners. Les utilisateurs peuvent créer des préréglages de commande, qui pré-remplissent les tickets de commande pour une entrée rapide. Les préréglages configurés sur Trader Workstation sont également disponibles à partir de l'application mobile.

Recherche: Interactive Brokers donne accès à une vaste sélection de fournisseurs de recherche et de services d'actualités, dont de nombreux gratuitement, dont Fundamentals Explorer, qui propose des données fondamentales de Thomson Reuters sur plus de 30 000 entreprises, ainsi que plus de 5 500 évaluations d'analystes, ainsi que des rapports et des fils de presse de 82 entreprises. Les autres fournisseurs de recherche disponibles pour tous les clients incluent Zacks Investment Research, Morningstar Equity Ownership, Market Realist, 24/7 Wall Street et Seeking Alpha. Plus de 100 fournisseurs supplémentaires sont également disponibles par abonnement.

Sélection d'investissements: Interactive Brokers offre quelque chose pour tout le monde ici: les traders avancés adoreront la vaste sélection de produits, des offres standard d'actions, d'options et d'ETF aux métaux précieux, forex, warrants et futures. L'ensemble des investisseurs retraités sera satisfait de la liste impressionnante de fonds communs de placement sans frais de transaction du courtier - plus de 4300 en tout - et d'une sélection respectable de 98 ETF sans commission (et les clients Lite peuvent échanger tous les ETF cotés aux États-Unis - gratuit).

Interactive Brokers propose également une offre de robo-advisor, qui facture des frais de gestion allant de 0,08% à 1,5%. Le service propose environ 70 options de portefeuille, et 41 de ces portefeuilles ne nécessitent que 1 000 $ pour démarrer. (Les frais de gestion et les minimums de compte varient selon le portefeuille.)

Où Interactive Brokers échoue

Les lacunes d'Interactive Brokers sont principalement dues à l'accent mis par la société sur les traders avancés:

Frais d'inactivité: Interactive Brokers s'adresse aux traders actifs, et cet accent apparaît dans ses frais d'inactivité pour les clients IBKR Pro. Les comptes avec des soldes de 100 000 $ ou moins doivent rencontrer un minimum de 10 $ par mois en commissions commerciales, ou Interactive Brokers facturera la différence sous forme de frais mensuels. Les comptes dont le solde des capitaux propres est de 2 000 $ ou moins doivent respecter des commissions commerciales minimales de 20 $. IBKR Lite ne facture pas de frais d'inactivité.

Il y a une pause ici pour les clients de 25 ans ou moins, qui ont une commission commerciale mensuelle minimale de seulement 3 $.

Facilité d'utilisation du site Web. Interactive Brokers fournit une grande quantité d'informations sur son site Web, mais trouver et interpréter les informations que vous souhaitez n'est pas toujours facile. Pour les clients IBKR Pro, les différentes structures de commissions et de frais peuvent rendre difficile l'identification rapide de vos coûts. Des parties du site Web sont consacrées aux comptes de négociation institutionnels, de courtage et exclusifs, ce qui peut prêter à confusion.

Interactive Brokers vous convient-il?

Interactive Brokers a toujours été un excellent choix pour les traders actifs, en particulier ceux qui peuvent passer à la configuration de prix de volume moins chère du courtier. Maintenant, avec la disponibilité des échanges gratuits avec IBKR Lite, même les traders occasionnels pourraient trouver Interactive Brokers un concurrent sérieux. Mais les investisseurs débutants pourraient préférer un courtier qui offre un peu plus de ressources et de ressources pédagogiques.

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